아직 진행 중이지만 제 경험담이 혹시나 시계 거래 하실때 도움될까 싶어 공유합니다.
사건 발단》
5월 22일에 개인간 거래로 커피숍에서 계좌이체 형태로 시계 판매 후 5월 31일(금요일) 밤 10시 30분에 거래 계좌에 대한 지급 정지 발생(문자 통보).. 사유는 전자금융통신법(?) 위반
거래 시 신분증 사진은 Full version으로 받아놓음
이후 모든 은행 비대면 거래 불가...해당 계좌에서 돈을 이체받은 집사람도 지급정지 통보
이후 진행》
6월 1일 구매자(금융사기 연루범으로 추정됨)와 통화하여 사유와 나와의 거래가 정상거래였음을 언급하는 통화를 녹취(역시 전화는 갤럭시!!ㅎ)
6월 3일 해당 은행 방문..주거래 지점이나 영업창구직원들 대다수가 이런 범죄에 대해 지식이 전무하기에 VIP센타로 안가고 가장 똘똘하고 친분이 있는 직원한테 가서 신고..
이의신청서+증빙 자료(문자 주고 받은 내역, 시거소에 판매글 올린 정보, 내가 당초에 구매한 증거 - 결제내역/입금 내역, 피골일 경우 구매시 주고 받은 메시지)+녹취가 있음을 코멘트하여 제출...따로 출력해서 가져갈 필요없고, 사진 캡쳐해서 보내주면 다 처리해줌!!
팁) 거래 내역(문자 포함), 시거소 판매글, 피골했다면 피골시 거래내역 모두 장기 보관하는 것이 필요!!! WE시계거래소에는 카페에서 글을 지웠어도 살아있음^^
거래 시 신분증 사진 및 구매자 분에 대한 최대한 개인 정보 수집 필요~~
6월 3일 저녁에 접수한 직원으로 부터 구매해간 사람에 대한 고소장 접수 후 접수증 제출이 필요하다고 요청 받음
6월 4일 서초 경찰서 방문 --> 민원실에 갔으나 피해자가 아니라며 고소장 접수 거절 당함...
친구인 변호사 통화를 통해 서초경찰서 민원실은 서비스 최악이며, 고소장은 무조건 접수 가능하고 향후 원 보이스 피싱 피해자가 나를 상대로 민사를 제기 한다고 해도 고소장이 사전에 접수되면 좋다고 조언을 받음ㅠㅠ
다시 방배경찰서 민원실 방문...분위기 너무 좋고 아무말 없이 고소장 접수 후 접수증 발급.
일단 은행으로 사진 찍어 보내줌!!!
팁)반드시 고소장 접수를 하기 바라며, 민원실에 물어보지 말고 사기죄로 하여 고소 할 필요가 있음. 한군데에서 안받아 준다고 포기하지 말고 다른 경찰서를 찾아가면 됨!!!
6월 5일 은행 본사에서 변호사 입회하여 심리하여 이의 신청이 승인되어 채권소멸 종료통지서가 비대면 거래정지를 했던 다른 은행으로 발송!!
6월 7일 현충일 휴무 이후에 오전 10시에 이의 신청이 승인되었음을 통보 받음.
이후 이날 오후에 해당 계좌에서 자금이 이체되었던 다른 은행에서 다시 지급 정지를 걸어
멘붕 발생... 전화해보니, 다른 건은 아니고 며칠전 당초 사기 연루 계좌에서 입금된 금액이 있음을 통보 받아 검토해서 지급 정지를 걸었다고 함...ㅠㅠ
--> 채권xx종료 통지서를 최초은행으로 부터 팩스를 받았으나 이의신청을 하지 않았기에 지급 정지가 되었다고 함...이로 인해 다시 모든 비대면 은행 거래 중지;;;
--> 다시 이의신청서와 그전 은행에 제출했던 증명서류를 팩스로 보냄!
팁)이게 정말 짜증나는 상황인데, 한곳에서 어떤 사유로든 지급정지가 걸리면 내 이름으로 된 계좌는 모든 은행에서 주의 계좌로 등록되어 비대면 거래 불가;;;; 신속한 대응 만이 해답^^
여기까지가 금주 월요일부터 금요일까지의 진행이었습니다. 아직도 진행중이긴 하구요^^
정리해보면,
1. 보이스피싱 범죄에 연루되어 계좌이체가 된 경우.. 증빙만 확실하면 일주일 내에 해지는 되더라구요! 다만, 최초 계좌에 돈이 있을 경우 이 돈은 약 2개월간 인출이 안됩니다..
2. 계좌이체시에는 신분증과 은행예금주 나오는 핸드폰 화면은 꼭 찍어 놓으세요~~
증거자료 및 고소시 고소장 접수에 용이합니다.
3. CCTV가 있는 공공장소에서 거래하세요~~ 저같은 경우에도 커피숍에 CCTV가 있었으나 사고신고가 10일이나 지나 된 관계로 커피숍에 전화하니 일주일 지나면 지운다는 황당한 답변으로 CCTV를 확보하지 못했습니다.
4.시계 구매시, 또 판매시 주고 받은 문자나 사진을 절대 삭제 하지 마세요~~ 오랜 시간 경과후에 금융사기 연루로 신고되는 경우기 있더라구요!
5. 가장 중요한건데, 보이스피싱 범죄자들은 내일이 없는 분들 같아요;;;
거래하실때는 CCTV가 있고 문제 발생시 제공이 가능한 시계거래소 라운지 활용을
권장드리구요..현금 거래는 이제 선호사항이 아닌 필수 인거 같습니다!!!
어처구니 없는 일로 진짜 요 몇칠간 힘든 시간이었습니다;;
시거소 라운지가 정답입니다!!!