현재 보이스피싱 또는 기타 불법자금 세탁이 3자사기 형태로 이루어지고 있습니다.
저희 역시도, 피해를 입은 상황이구요.. 수법이 너무 교묘해서 굉장히 많은 분들이 피해를 입으셨습니다ㅠ
예전에는 3자사기가 택배주문 또는 화물배송 형태로 이루어지고 있어서 대응이 쉬웠는데,
지금은 아예 대놓고 직거래 또는 심지어 매장을 상대로 시도하는 등 더욱 과감해져서 대비가 필요한 상황입니다.
따라서 지금 안전한 거래 방법과 사기 당했을 시, 대처법을 공유해 드리고자 합니다.
1. 안전한 거래방법
A. 현찰거래 + '거래소 라운지'
당연한 얘기지만 현찰이 가장 좋습니다.
하지만 현실적으로, 현금을 주는 사람 입장에서도 정가품 이슈 때문에 개인 거래에서는 이체 내역을 남기려고 하실 것입니다.
때문에 '거래소 라운지' 이용 거래를 추천해 드립니다.
정가품이슈와 사기 두가지 경우 전부 안전하고 깔끔하게 거래하실 수 있습니다.
저희도 어지간한 서울거래는 '거래소 라운지'를 이용하고 있습니다.
B. 계좌이체 시, 반드시 신분증 확인
사실 시계거래를 하다보면 여러 이유로 다른 사람이 입금해주는 경우가 굉장히 많습니다.
업체거래 등 정말 확실한 경우가 아니라면, 타인입금은 안받으시는 게 좋습니다.
왜냐하면 개인거래 간의 당사자 확인 의무를 하지않아서 법적으로 문제될 수 있기 때문입니다.
만약, 피해자가 구제신청을 했을때 제대로 대응하지 않으면 판매금액을 뺏길 수도 있습니다.
물론 법정으로 가면 이길 가능성이 높지만, 괜한 빈틈을 주면 안되겠지요.
문제는 '보이스피싱범(거래당사자)의 신분증상 명의가 입금자명의랑 동일할 때' 인데, 이건 사실 막을 방법이 없습니다.
하지만 이 경우는 불가피한 경우이기 때문에 계좌가 묶이는 등의 불편사항 빼고는 결과적으론 큰 문제가 없습니다.
그 점은 아래에서 설명해 드리겠습니다.
C. 녹음 및 문자내역 보유
3자사기 시, 본인은 정당한 거래였다는 것을 증명하기 위해서는 증거자료가 필요합니다.
통화녹음이나 문자내역으로 거래내역을 반드시 남겨놓으신다면, 추후 문제 발생 시 자기 방어를 하실 수 있을 것입니다.
D. CCTV 있는곳에서 마스크 없이 거래
나중에 자료보실 때 필요합니다. 마스크를 쓰고 계시다면 벗어주실 것을 예의 있게 요청해 드리면 되겠습니다.
2. '3자사기' 피해 시 대응법과 그 과정
A. 계좌정지
은행에서의 고지 후, 계좌가 묶입니다.
전체 계좌 온라인거래가 전부 막히므로 할 수 있는 것이 없습니다.
해당 계좌를 제외하고는 자동이체는 정상적으로 빠져나갑니다.
침착하게 거래내역 등을 첨부해서 자료를 준비합니다.
문자, 통화내역, 거래글 등 정상적인 거래였다는 것을 증명할 자료를 준비하시면 됩니다.
B. 은행방문
해당 은행에 방문하셔서 "이의제기신청서" "본인서명사실확인서"를 육하원칙에 따라 작성하시면 됩니다.
검토는 2주에서 3주사이가 걸리구요, 정상거래였다면 "피해금액" 을 제외한 나머지는 동결해제됩니다.
예를들어, 1억이 들어있던 계좌로 2000만원의 서브마리너를 판매하였다면, 2000만원을 제외한 1억은 사용할수있게됩니다.
C. 경찰서 방문
기다리시다보면, 경찰서에서 연락올 것입니다.
우리는 죄 지은게 아니기에, 당당하게 가서 사실관계를 말씀하고 오시면 됩니다.
재밌는건, 우리가 분실신고를 할 수 없다는 사실입니다.
우리는 정상거래를 통해 시계를 판거지 분실당한 게 아니기 때문입니다.
저희 담당 경찰만 그랬는지는 모르겠지만, 그 어떤 주체도 분실신고는 불가능했습니다.
법의 맹점으로 보입니다.
D. 피해자 구제반환신청 시
금액이 크다면 피해자가 반환신청을 할수있습니다.
가만히 있으면, 그 돈을 빼앗기고 피해자에게 역으로 민사를 신청해서 받아내야할 수 있습니다. 그럼 일이 커지게 됩니다.
그때는 은행과 법원에 가셔서 부당이득이 아니라는 서류를 역으로 제출하셔야 합니다.
정확한 명칭은 기억이 나지 않지만 은행에서 안내를 해주구요, 해당 서류를 제출하면 일단 본인 돈은 본인 계좌에서 동결된 상태로 둘 수 있습니다.
E-1. 민사소송이 없을 시 (일반적인 경우)
피해자가 자신에게 민사소송을 걸지 않으면, 경찰 수사 후 무혐의 판정을 받고 6개월 정도 뒤에 자동으로 본인 계좌는 풀리게 됩니다.
이 경우는 '5년 동안 신규 계좌를 만들 수 없는 것'을 제외하고는 큰 불편이 없습니다. (나 자신도 피해자인데 왜 자기 자신이 계좌를 못 만드는지는 모르겠습니다.)
E-2.피해자 민사소송 시
피해자가 갑자기 우리에게 민사소송을 거는 경우가 있습니다.
피해자가 이길 가능성이 거의 없기 때문에 어지간해선 잘 걸지 않지만, 지푸라기라도 잡는 심정으로 합의라도 유도하기 위해 거는 경우가 있습니다.
돈이필요해서 시계를 팔았는데, 그 금액이 묶이면 발생하는 불편사항이 많으니까요.
합의를 통해 계좌 묶인 걸 풀 수도 있구요, 정식 재판을 통할 수도 있는데, 이 경우는 1년 반 정도가 걸리더라구요.
어지간해선 보이스피싱범과 공범이 아닌 이상, 거래내역만 잘 보관하고 있으면 거의 승소하는 걸로 알고 있습니다.
이상 보이스피싱 또는 3자사기에 대한 대응법과 안전한 거래 방법을 소개드렸습니다.
반드시 거래방법을 지켜주시고 거래내역을 남겨두세요.
당하셨다고 하시더라도 당황하지 마시고 침착하게 대응하신다면, 큰 피해는 막으실 수 있으실 것입니다.
혹시라도 피해입으셔서 대응이 어려우신 분이 있으시다면 따로 연락주세요, 시간되는대로 도와드리겠습니다.
다들 즐겁고 안전한 시계생활 하시길 바랍니다. 감사합니다:)
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박민우 010-563X-4380 사기 조심하세요.
사기 당한 서브마리너 스타벅스 시리얼 넘버: 16V960S2
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